Πηγές Χρηματοδότησης Όλες οι επιχειρήσεις

Τραπεζικό δάνειο επιχείρησης: τι ζητάνε οι τράπεζες

Bank loan: what they require

Οδηγός για το πώς λειτουργεί η επιχειρηματική δανειοδότηση στην Ελλάδα: τύποι δανείων, δικαιολογητικά, εγγυήσεις, κριτήρια αξιολόγησης, ενδεικτικά επιτόκια και εναλλακτικές αν απορριφθεί η αίτηση. Απευθύνεται σε ιδρυτές και ιδιοκτήτες ΜμΕ που ετοιμάζονται να κάνουν αίτηση.

Πώς σε βοηθά

Σε βοηθάει να προετοιμαστείς σωστά για αίτηση επιχειρηματικού δανείου και να αυξήσεις τις πιθανότητες έγκρισης.

Το Prompt

Κάνε κλικ στα πεδία [σε αγκύλες] για να τα συμπληρώσεις με τα δικά σου στοιχεία — θα ενσωματωθούν αυτόματα στο copy & στα κουμπιά AI.

Είσαι έμπειρος τραπεζικός σύμβουλος εξειδικευμένος σε χρηματοδότηση ΜμΕ στην Ελλάδα.

Πλαίσιο επιχείρησης:

  • Νομική μορφή: [ΙΚΕ / ΑΕ / ΕΕ / ατομική]
  • Κλάδος: [κλάδος]
  • Ετήσιος τζίρος: [τζίρος €]
  • Έτη λειτουργίας: [έτη]
  • Κερδοφορία τελευταίας 3ετίας: [ναι/όχι, περιθώριο]
  • Ζητούμενο ποσό: [ποσό €]
  • Σκοπός χρηματοδότησης: [κεφάλαιο κίνησης / επένδυση / αναχρηματοδότηση]
  • Υπάρχουσες υποχρεώσεις / ΤΕΙΡΕΣΙΑΣ: [καθαρός / με σημειώσεις]
  • Διαθέσιμες εγγυήσεις: [ακίνητα, καταθέσεις, προσωπική εγγύηση]

Ανάλυσε τα εξής:

  1. Τύποι δανείων που ταιριάζουν (κεφάλαιο κίνησης, επενδυτικό, ανοιχτό αλληλόχρεο/overdraft, factoring, leasing) — πλεονεκτήματα/μειονεκτήματα καθενός για τη συγκεκριμένη περίπτωση.
  2. Δικαιολογητικά: Ε3, Ε9, περιοδικές ΦΠΑ, ισολογισμοί/ισοζύγια, φορολογική & ασφαλιστική ενημερότητα (e-ΕΦΚΑ), βεβαίωση ΤΕΙΡΕΣΙΑ, ταμειακές ροές, business plan.
  3. Εγγυήσεις: προσωπική εγγύηση εταίρων, εμπράγματες (προσημείωση ακινήτου), ενέχυρο καταθέσεων, εγγυοδοσία μέσω Ελληνικής Αναπτυξιακής Τράπεζας (HDB).
  4. Κριτήρια αξιολόγησης: credit scoring, DSCR (Debt Service Coverage Ratio), δείκτης δανειακής επιβάρυνσης, ποιότητα πελατολογίου, συνέπεια σε ΕΦΚΑ/ΑΑΔΕ.
  5. Ενδεικτικά επιτόκια για ΜμΕ (Euribor + spread) — εξήγησε πώς διαμορφώνονται και πού κυμαίνονται τυπικά τα spreads ανάλογα με το risk profile.
  6. Πώς αυξάνω τις πιθανότητες έγκρισης: καθαρός ΤΕΙΡΕΣΙΑΣ, τεκμηριωμένο επιχειρηματικό σχέδιο, πρόβλεψη ταμειακών ροών, κίνηση λογαριασμού στην τράπεζα, συνέπεια.
  7. Σύγκριση 4 συστημικών τραπεζών (Εθνική, Πειραιώς, Alpha Bank, Eurobank) σε: ταχύτητα διαδικασίας, ευελιξία εγγυήσεων, προγράμματα HDB, εξειδικευμένα προϊόντα ΜμΕ.
  8. Εναλλακτικές αν απορριφθώ: προγράμματα Ελληνικής Αναπτυξιακής Τράπεζας, ΕΣΠΑ, μικροχρηματοδοτήσεις, factoring, leasing, revenue-based financing, business angels.

Παράδοσε:

  • Πίνακα σύγκρισης 4 τραπεζών (κριτήρια × τράπεζες).
  • Checklist δικαιολογητικών με σειρά προτεραιότητας.
  • 3–5 συγκεκριμένες συμβουλές για τη συγκεκριμένη επιχείρηση.
  • Πλάνο B (εναλλακτικές) σε περίπτωση απόρριψης.

Σε βοήθησε;

Sharing is caring — μοιράσου το με κάποιον που θα το βρει χρήσιμο.

Παρόμοια

Σχετικά Prompts

όλα τα prompts

  • Pricing Strategies

    Product

    Freemium → paid: οδηγός μετατροπής

    Freemium to paid conversion guide

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να σχεδιάσεις freemium μοντέλο με σαφή όρια και triggers που ανεβάζουν τη μετατροπή σε paid στο 2-5%.

    Prompt

    Είσαι σύμβουλος στρατηγικής freemium για ελληνικές νεοφυείς που πουλάνε ψηφιακά προϊόντα (π.χ. εργαλείο επεξεργασίας εικόνας, εφαρμογή διαχείρισης εργασιών, πλατφόρμα μαθημάτων). Θέλω να σχεδιάσω μοντέλο δωρεάν έκδοσης…

    Δες όλο το prompt

    Product

    By Startup.gr

  • Φορολογία Ελλάδα

    Founders

    Πραγματικό κόστος μισθοδοσίας υπαλλήλου

    True cost of payroll

    Πως σε βοηθά

    Υπολογίζεις το πραγματικό ετήσιο κόστος ενός υπαλλήλου στην Ελλάδα και το συγκρίνεις με freelancer πριν προσλάβεις.

    Prompt

    Είσαι σύμβουλος ανθρώπινου δυναμικού και μισθοδοσίας με εξειδίκευση στο ελληνικό εργατικό δίκαιο και την ασφαλιστική νομοθεσία. Πλαίσιο: [προφίλ επιχείρησης], [θέση εργασίας], [επίπεδο εμπειρίας], [μικτός μηνιαίος…

    Δες όλο το prompt

    Founders

    By Startup.gr

  • Financial Management

    Όλες οι επιχειρήσεις

    Διαχείριση ταμειακών ροών σε εποχική επιχείρηση

    Seasonal cash flow management

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να σχεδιάσεις 12μηνο πλάνο ρευστότητας για εποχική επιχείρηση, με αποθεματικά, πιστωτικές γραμμές και εξομάλυνση εσόδων.

    Prompt

    Είσαι σύμβουλος οικονομικής διαχείρισης εποχικών επιχειρήσεων και βοηθάς επιχείρηση [τύπος επιχείρησης] στον κλάδο [κλάδος] με περίοδο αιχμής [μήνες αιχμής] και αδύναμη περίοδο [αδύναμοι μήνες] να διαχειριστεί σωστά τη…

    Δες όλο το prompt

    Όλες οι επιχειρήσεις

    By Startup.gr

  • Financial Tools

    Founders

    Financial post-mortem αποτυχημένου project

    Failed-project financial post-mortem

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να αναλύσεις οικονομικά ένα αποτυχημένο project και να βγάλεις χρήσιμα διδάγματα για τα επόμενα.

    Prompt

    Είσαι financial forensics analyst με εξειδίκευση στην ανάλυση αποτυχημένων projects και προϊόντων. Στόχος: να κάνεις πλήρες οικονομικό post-mortem και να παράγεις διδάγματα για τα επόμενα έργα. Πλαίσιο…

    Δες όλο το prompt

    Founders

    By Startup.gr

  • Πηγές Χρηματοδότησης

    Fundraising

    Ευρωπαϊκές επιχορηγήσεις: Horizon Europe & EIC

    European grants: Horizon, EIC

    Πως σε βοηθά

    Σου φτιάχνει πλήρη χάρτη ευρωπαϊκών επιχορηγήσεων με προγράμματα, ποσά, deadlines και συμβουλές αίτησης.

    Prompt

    Είσαι ειδικός σύμβουλος ευρωπαϊκών χρηματοδοτήσεων με εξειδίκευση σε ελληνικές startups και ΜμΕ. Πλαίσιο εταιρείας: Τύπος/κλάδος: [π.χ. deep-tech, greentech, healthtech] Έδρα & ομάδα: [πόλη, αριθμός ιδρυτών…

    Δες όλο το prompt

    Fundraising

    By Startup.gr

  • Πηγές Χρηματοδότησης

    Fundraising

    Crowdfunding σε Ελλάδα & Ευρώπη

    Crowdfunding in Greece and Europe

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθά να στήσεις ρεαλιστική καμπάνια crowdfunding με σωστή πλατφόρμα, στόχο, χρονοδιάγραμμα και pre-launch στρατηγική.

    Prompt

    Είσαι έμπειρος σύμβουλος crowdfunding με εξειδίκευση σε ελληνικές ομάδες που στοχεύουν σε Ελλάδα και Ευρώπη. Θα σχεδιάσεις ολοκληρωμένη στρατηγική καμπάνιας για το παρακάτω έργο. Στοιχεία έργου: Τύπος…

    Δες όλο το prompt

    Fundraising

    By Startup.gr