Οικονομικά Plan Founders

Πρόβλεψη ταμειακών ροών 12 μηνών

12-month cash flow forecast

Prompt που φτιάχνει αναλυτική πρόβλεψη ταμειακών ροών 12 μηνών για την επιχείρησή σου, με χρονισμό εσόδων/εξόδων, ανάγκες κεφαλαίου κίνησης, εποχικότητα και σενάρια έκτακτης ανάγκης. Βοηθά ιδρυτές και μικρούς επιχειρηματίες να δουν εγκαίρως πότε κινδυνεύει το ταμείο.

Πώς σε βοηθά

Σου φτιάχνει μηνιαία πρόβλεψη ταμειακών ροών ώστε να ξέρεις πότε κινδυνεύει να στερέψει το ταμείο.

Το Prompt

Κάνε κλικ στα πεδία [σε αγκύλες] για να τα συμπληρώσεις με τα δικά σου στοιχεία — θα ενσωματωθούν αυτόματα στο copy & στα κουμπιά AI.

Είσαι έμπειρος σύμβουλος ταμειακών ροών για ελληνικές μικρομεσαίες επιχειρήσεις και startups. Θα φτιάξεις αναλυτική πρόβλεψη ταμειακών ροών (cash flow forecast) 12 μηνών για την επιχείρησή μου.

Πλαίσιο:

  • Τύπος επιχείρησης: [τύπος επιχείρησης — π.χ. e-shop, SaaS, καφετέρια, B2B υπηρεσίες]
  • Κλάδος: [κλάδος]
  • Στάδιο: [pre-revenue / early revenue / σταθερή λειτουργία]
  • Τρέχον ταμειακό υπόλοιπο: [ποσό €]
  • Μέσος μηνιαίος τζίρος: [ποσό €]
  • Βασικές πηγές εσόδων: [συνδρομές / λιανική / τιμολόγια B2B / άλλο]
  • Όροι πληρωμής πελατών: [π.χ. 30/60/90 ημέρες, μετρητά, προπληρωμή]
  • Κύρια σταθερά έξοδα: [μισθοδοσία, ενοίκιο, SaaS, marketing, e-ΕΦΚΑ, ΦΠΑ]
  • Εποχικότητα: [ναι/όχι, ποιοι μήνες κορυφή/χαμηλά]

Ζητούμενα — δούλεψε βήμα-βήμα:

  1. Χρονισμός εσόδων: εκτίμησε πότε όντως μπαίνουν τα λεφτά στον λογαριασμό ανά μήνα (όχι πότε εκδίδεται τιμολόγιο). Λάβε υπόψη καθυστερήσεις πελατών, ελληνική πραγματικότητα B2B (60-90 ημέρες), προμήθειες πλατφορμών.
  2. Χρονισμός εξόδων: κατάγραψε πότε πληρώνεται τι — μισθοδοσία (τέλος μήνα), e-ΕΦΚΑ, ΦΠΑ (τριμηνιαία/μηνιαία), φόρος εισοδήματος, ΕΝΦΙΑ, δώρα Χριστουγέννων/Πάσχα, επίδομα αδείας.
  3. Ανάγκες κεφαλαίου κίνησης: υπολόγισε working capital gap (εισπράξεις μείον πληρωμές προμηθευτών + απόθεμα).
  4. Εποχικές διακυμάνσεις: προσάρμοσε τους μήνες υψηλής/χαμηλής ζήτησης του κλάδου.
  5. Πολιτική ταμειακών αποθεμάτων: πρότεινε ελάχιστο buffer (π.χ. 3-6 μήνες σταθερών εξόδων) και πού να τα κρατάω.
  6. Early warning: εντόπισε τον μήνα όπου το ταμείο πέφτει κάτω από ασφαλές όριο («runway»).
  7. Emergency actions: λίστα 8-10 ενεργειών όταν στενεύει το ταμείο — factoring, γραμμή πίστωσης, μείωση κόστους, επαναδιαπραγμάτευση όρων με προμηθευτές, ΔΥΠΑ προγράμματα, seed γύρος.

Παράδοσε:

  • Πίνακα 12 μηνών (στήλες: Μήνας, Έσοδα, Έξοδα, Καθαρή ροή, Σωρευτικό υπόλοιπο).
  • Τρία σενάρια: base / conservative (-20% έσοδα) / stress (-40%).
  • Σύντομο executive summary 5-7 bullets με τα βασικά ρίσκα και συστάσεις.
  • Λίστα παραδοχών που έκανες, ώστε να τις επικυρώσω.

Αν σου λείπουν κρίσιμα δεδομένα, ρώτησέ με πρώτα με στοχευμένες ερωτήσεις πριν ξεκινήσεις τους υπολογισμούς.

Σε βοήθησε;

Sharing is caring — μοιράσου το με κάποιον που θα το βρει χρήσιμο.

Παρόμοια

Σχετικά Prompts

όλα τα prompts

  • Δομή & Templates

    Founders

    Business plan για τράπεζα: τι ζητάνε

    Business plan for banks: what they require

    Πως σε βοηθά

    Σου δίνει έτοιμη δομή business plan για τράπεζα, ώστε να αυξήσεις τις πιθανότητες έγκρισης δανείου.

    Prompt

    Είσαι τραπεζικός σύμβουλος με εξειδίκευση σε δανειοδοτήσεις ΜμΕ από ελληνικές τράπεζες. Για το προφίλ: [νομική μορφή, έτη λειτουργίας, ετήσιος τζίρος, ζητούμενο ποσό δανείου, σκοπός χρήσης, τράπεζες-στόχοι, διαθέσιμες…

    Δες όλο το prompt

    Founders

    By Startup.gr

  • Οικονομικά Plan

    Founders

    Revenue forecast βάσει funnel

    Revenue forecast from funnel metrics

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να φτιάξεις τεκμηριωμένη πρόβλεψη εσόδων 12 μηνών με βάση τα μετρικά του funnel και σενάρια.

    Prompt

    Είσαι αναλυτής λειτουργιών εσόδων (revenue operations) και βοηθάς επιχείρηση [τύπος επιχείρησης] στον κλάδο [κλάδος] να χτίσει αξιόπιστη πρόβλεψη εσόδων με βάση τους δείκτες του funnel πωλήσεων. Παράδωσε ολοκληρωμένο…

    Δες όλο το prompt

    Founders

    By Startup.gr

  • Δομή & Templates

    Όλες οι επιχειρήσεις

    Επιχειρηματικό σχέδιο σε φόρμα ΕΣΠΑ

    ESPA-format business plan

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθά να δομήσεις έναν φάκελο ΕΣΠΑ που καλύπτει όλα τα κριτήρια αξιολόγησης και μεγιστοποιεί τη βαθμολογία σου.

    Prompt

    Είσαι σύμβουλος ΕΣΠΑ με εξειδίκευση σε επιδοτούμενα προγράμματα ΜμΕ. Για την επιχείρησή μου: Πρόγραμμα/Πρόσκληση: [π.χ. «Ψηφιακά Εργαλεία ΜμΕ» ή τρέχουσα ανοιχτή πρόσκληση] Προϋπολογισμός έργου: [ποσό €] ([%…

    Δες όλο το prompt

    Όλες οι επιχειρήσεις

    By Startup.gr

  • Οικονομικά Plan

    Founders

    Ανάλυση ευαισθησίας «τι αν» ±20-30%

    Sensitivity analysis: what-if ±20-30%

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να εντοπίσεις ποιες παραδοχές του πλάνου σου κινδυνεύουν περισσότερο και πόσο αντέχεις σε δυσμενή σενάρια.

    Prompt

    Είσαι έμπειρος αναλυτής χρηματοοικονομικού κινδύνου και σύμβουλος CFO με εξειδίκευση σε sensitivity & scenario analysis για startups και ΜμΕ στην ελληνική αγορά. Πλαίσιο εισόδου: Τύπος επιχείρησης: [τύπος…

    Δες όλο το prompt

    Founders

    By Startup.gr

  • Sales Strategy

    Αναπτυσσόμενες επιχειρήσεις

    Σχέδιο Customer Success

    Customer success plan

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να χτίσεις ολοκληρωμένη λειτουργία Customer Success με onboarding, health score, expansion και μείωση churn.

    Prompt

    Είσαι επικεφαλής Customer Success με 10 έτη εμπειρία σε ελληνικές B2B SaaS εταιρείες (χαρτοφυλάκια VentureFriends και Marathon VC). Για την επιχείρηση [τύπος επιχείρησης / SaaS product] με [αριθμός πελατών] και [μέσο…

    Δες όλο το prompt

    Αναπτυσσόμενες επιχειρήσεις

    By Startup.gr

  • Οικονομικά Plan

    Founders

    Λίστα key assumptions & validation plan

    Key assumptions list and validation

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθά να εντοπίσεις τις πιο επικίνδυνες παραδοχές του business plan σου και να τις επικυρώσεις με δεδομένα πριν επενδύσεις.

    Prompt

    Είσαι έμπειρος οικονομικός αναλυτής και σύμβουλος startups με εξειδίκευση στη μοντελοποίηση και το validation επιχειρηματικών παραδοχών. Πλαίσιο: Τύπος επιχείρησης: [τύπος επιχείρησης / μοντέλο π.χ. SaaS, e-shop…

    Δες όλο το prompt

    Founders

    By Startup.gr