Πηγές Χρηματοδότησης Όλες οι επιχειρήσεις

Τραπεζικό δάνειο επιχείρησης: τι ζητάνε οι τράπεζες

Bank loan: what they require

Οδηγός για το πώς λειτουργεί η επιχειρηματική δανειοδότηση στην Ελλάδα: τύποι δανείων, δικαιολογητικά, εγγυήσεις, κριτήρια αξιολόγησης, ενδεικτικά επιτόκια και εναλλακτικές αν απορριφθεί η αίτηση. Απευθύνεται σε ιδρυτές και ιδιοκτήτες ΜμΕ που ετοιμάζονται να κάνουν αίτηση.

Πώς σε βοηθά

Σε βοηθάει να προετοιμαστείς σωστά για αίτηση επιχειρηματικού δανείου και να αυξήσεις τις πιθανότητες έγκρισης.

Το Prompt

Κάνε κλικ στα πεδία [σε αγκύλες] για να τα συμπληρώσεις με τα δικά σου στοιχεία — θα ενσωματωθούν αυτόματα στο copy & στα κουμπιά AI.

Είσαι έμπειρος τραπεζικός σύμβουλος εξειδικευμένος σε χρηματοδότηση ΜμΕ στην Ελλάδα.

Πλαίσιο επιχείρησης:

  • Νομική μορφή: [ΙΚΕ / ΑΕ / ΕΕ / ατομική]
  • Κλάδος: [κλάδος]
  • Ετήσιος τζίρος: [τζίρος €]
  • Έτη λειτουργίας: [έτη]
  • Κερδοφορία τελευταίας 3ετίας: [ναι/όχι, περιθώριο]
  • Ζητούμενο ποσό: [ποσό €]
  • Σκοπός χρηματοδότησης: [κεφάλαιο κίνησης / επένδυση / αναχρηματοδότηση]
  • Υπάρχουσες υποχρεώσεις / ΤΕΙΡΕΣΙΑΣ: [καθαρός / με σημειώσεις]
  • Διαθέσιμες εγγυήσεις: [ακίνητα, καταθέσεις, προσωπική εγγύηση]

Ανάλυσε τα εξής:

  1. Τύποι δανείων που ταιριάζουν (κεφάλαιο κίνησης, επενδυτικό, ανοιχτό αλληλόχρεο/overdraft, factoring, leasing) — πλεονεκτήματα/μειονεκτήματα καθενός για τη συγκεκριμένη περίπτωση.
  2. Δικαιολογητικά: Ε3, Ε9, περιοδικές ΦΠΑ, ισολογισμοί/ισοζύγια, φορολογική & ασφαλιστική ενημερότητα (e-ΕΦΚΑ), βεβαίωση ΤΕΙΡΕΣΙΑ, ταμειακές ροές, business plan.
  3. Εγγυήσεις: προσωπική εγγύηση εταίρων, εμπράγματες (προσημείωση ακινήτου), ενέχυρο καταθέσεων, εγγυοδοσία μέσω Ελληνικής Αναπτυξιακής Τράπεζας (HDB).
  4. Κριτήρια αξιολόγησης: credit scoring, DSCR (Debt Service Coverage Ratio), δείκτης δανειακής επιβάρυνσης, ποιότητα πελατολογίου, συνέπεια σε ΕΦΚΑ/ΑΑΔΕ.
  5. Ενδεικτικά επιτόκια για ΜμΕ (Euribor + spread) — εξήγησε πώς διαμορφώνονται και πού κυμαίνονται τυπικά τα spreads ανάλογα με το risk profile.
  6. Πώς αυξάνω τις πιθανότητες έγκρισης: καθαρός ΤΕΙΡΕΣΙΑΣ, τεκμηριωμένο επιχειρηματικό σχέδιο, πρόβλεψη ταμειακών ροών, κίνηση λογαριασμού στην τράπεζα, συνέπεια.
  7. Σύγκριση 4 συστημικών τραπεζών (Εθνική, Πειραιώς, Alpha Bank, Eurobank) σε: ταχύτητα διαδικασίας, ευελιξία εγγυήσεων, προγράμματα HDB, εξειδικευμένα προϊόντα ΜμΕ.
  8. Εναλλακτικές αν απορριφθώ: προγράμματα Ελληνικής Αναπτυξιακής Τράπεζας, ΕΣΠΑ, μικροχρηματοδοτήσεις, factoring, leasing, revenue-based financing, business angels.

Παράδοσε:

  • Πίνακα σύγκρισης 4 τραπεζών (κριτήρια × τράπεζες).
  • Checklist δικαιολογητικών με σειρά προτεραιότητας.
  • 3–5 συγκεκριμένες συμβουλές για τη συγκεκριμένη επιχείρηση.
  • Πλάνο B (εναλλακτικές) σε περίπτωση απόρριψης.

Σε βοήθησε;

Sharing is caring — μοιράσου το με κάποιον που θα το βρει χρήσιμο.

Παρόμοια

Σχετικά Prompts

όλα τα prompts

  • Φορολογία Ελλάδα

    Αρχάριοι

    Βασικά λογιστικής για αρχάριους

    Accounting basics for beginners

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να καταλάβεις τα βασικά της λογιστικής ώστε να διαβάζεις τα οικονομικά της επιχείρησής σου και να συνεργάζεσαι σωστά με τον λογιστή.

    Prompt

    Είσαι εκπαιδευτής λογιστικής με εξειδίκευση σε ιδιοκτήτες επιχειρήσεων χωρίς λογιστικό υπόβαθρο. Για [προφίλ: π.χ. πρώην υπάλληλος που άνοιξε ατομική επιχείρηση, μηδενική γνώση λογιστικής, τζίρος πρώτου έτους ~40χιλ.€…

    Δες όλο το prompt

    Αρχάριοι

    By Startup.gr

  • Πηγές Χρηματοδότησης

    Pre-startup

    Accelerators & Incubators στην Ελλάδα

    Greek accelerators and incubators

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να διαλέξεις το κατάλληλο ελληνικό accelerator ή incubator και να προετοιμάσεις δυνατή αίτηση.

    Prompt

    Είσαι στρατηγικός σύμβουλος accelerators/incubators με εξειδίκευση στο ελληνικό οικοσύστημα startups. Πλαίσιο startup: Στάδιο: [pre-seed / seed / MVP / πρώτοι πελάτες] Κλάδος: [π.χ. B2B SaaS, HR tech, fintech…

    Δες όλο το prompt

    Pre-startup

    By Startup.gr

  • Πηγές Χρηματοδότησης

    Fundraising

    Crowdfunding σε Ελλάδα & Ευρώπη

    Crowdfunding in Greece and Europe

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθά να στήσεις ρεαλιστική καμπάνια crowdfunding με σωστή πλατφόρμα, στόχο, χρονοδιάγραμμα και pre-launch στρατηγική.

    Prompt

    Είσαι έμπειρος σύμβουλος crowdfunding με εξειδίκευση σε ελληνικές ομάδες που στοχεύουν σε Ελλάδα και Ευρώπη. Θα σχεδιάσεις ολοκληρωμένη στρατηγική καμπάνιας για το παρακάτω έργο. Στοιχεία έργου: Τύπος…

    Δες όλο το prompt

    Fundraising

    By Startup.gr

  • Pitching

    Fundraising

    Προετοιμασία financial due diligence

    Financial due diligence preparation

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να ετοιμάσεις πλήρη φάκελο financial due diligence και data room πριν από γύρο χρηματοδότησης ή τραπεζικό δανεισμό.

    Prompt

    Είσαι σύμβουλος συγχωνεύσεων/εξαγορών και financial due diligence με εξειδίκευση σε ελληνικές startups. Πλαίσιο εταιρείας: [νομική μορφή π.χ. ΙΚΕ/ΑΕ], [έτη λειτουργίας], [κλάδος/μοντέλο π.χ. B2B SaaS], [MRR/ARR ή…

    Δες όλο το prompt

    Fundraising

    By Startup.gr

  • Pricing Strategies

    Product

    Σχεδιασμός subscription pricing

    Subscription pricing design

    Πως σε βοηθά

    Σε βοηθάει να σχεδιάσεις πλήρη στρατηγική τιμολόγησης συνδρομής με tiers, free plan και πλάνο μείωσης churn.

    Prompt

    Είσαι σύμβουλος στρατηγικής τιμολόγησης συνδρομητικών υπηρεσιών για ελληνικές εταιρείες λογισμικού και υπηρεσιών. Για [τύπος υπηρεσίας: π.χ. εργαλείο διαχείρισης έργων για freelancers, πλατφόρμα e-learning, B2B SaaS]…

    Δες όλο το prompt

    Product

    By Startup.gr

  • Pricing Strategies

    Marketing

    15 τεχνικές ψυχολογικής τιμολόγησης (psychological pricing)

    Psychological pricing techniques

    Πως σε βοηθά

    Σου δίνει 15 έτοιμες τακτικές ψυχολογικής τιμολόγησης με παραδείγματα και ηθικά όρια για να αυξήσεις conversions.

    Prompt

    Είσαι ειδικός στρατηγικής τιμολόγησης με εξειδίκευση στη συμπεριφορική οικονομική (behavioral pricing). Θα προτείνεις 15 τεχνικές ψυχολογικής τιμολόγησης προσαρμοσμένες στο δικό μου…

    Δες όλο το prompt

    Marketing

    By Startup.gr